ROI와 CAGR의 차이는 무엇인가요?

ROI는 투자 기간과 관계없이 총 수익률을 보여줍니다. CAGR은 수익률을 연 단위로 환산하여 보유 기간이 다른 투자를 비교하기 용이하게 만듭니다.

ROI가 음수가 될 수 있나요?

네. 음수 ROI는 투자에서 손실이 발생했음을 의미합니다. 예를 들어 10,000원을 투자하여 8,000원이 남으면 ROI는 −20%입니다.

72의 법칙이란 무엇인가요?

72의 법칙은 특정 연 수익률에서 투자가 두 배가 되는 데 걸리는 연수를 빠르게 추정하는 방법입니다. 72를 연 수익률(%)로 나눕니다. 연 8% 수익률에서 투자는 약 72 ÷ 8 = 9년 만에 두 배가 됩니다.

MOIC란 무엇인가요?

MOIC(투자 원금 대비 배수)는 투자가 몇 배로 성장했는지를 나타냅니다. MOIC 2.0x는 투자가 두 배가 되었음을 의미합니다. 최종 가치를 초기 투자금으로 나누어 구합니다.

ROI 계산기

이 무료 ROI 계산기를 사용하여 모든 투자의 총 수익률, 연환산 수익률(CAGR), 순이익 또는 손실, 그리고 해당 비율로 투자금을 두 배로 늘리는 데 걸리는 시간을 계산하세요.

ROI란 무엇인가요?

투자 수익률(ROI)은 투자의 수익성을 평가하기 위해 가장 널리 사용되는 재무 지표 중 하나입니다. 투자가 초기 비용 대비 얼마나 이익 또는 손실을 창출했는지를 측정하며 백분율로 표시됩니다.

ROI 계산식:

ROI (%) = (최종 가치 − 초기 투자금) / 초기 투자금 × 100

양의 ROI는 투자한 금액보다 더 많이 벌었음을 의미하고, 음의 ROI는 손실을 의미합니다. ROI는 간단하고 직관적이며 주식, 부동산, 사업, 마케팅 캠페인 등 거의 모든 유형의 투자에 적용할 수 있습니다.

연환산 ROI — CAGR

ROI는 시간을 고려하지 않기 때문에, 10년간 100% 수익과 1년간 100% 수익은 매우 다릅니다. **복합 연간 성장률(CAGR)**은 수익을 일정한 연간 비율로 표현하여 이 문제를 해결합니다:

CAGR = (최종 가치 / 초기 투자금)^(1 / 연수) − 1

CAGR을 통해 보유 기간이 다른 투자를 공정하게 비교할 수 있습니다.

MOIC (투자 원금 대비 배수)

MOIC는 최종 가치를 초기 투자금으로 나눈 비율입니다. MOIC 2.0x는 투자가 두 배가 되었음을, 3.0x는 세 배가 되었음을 의미합니다. 사모펀드와 벤처 캐피털 회사에서는 펀드 성과를 평가할 때 MOIC를 IRR과 함께 사용합니다.

72의 법칙

72의 법칙은 특정 연 수익률에서 투자가 두 배가 되는 데 걸리는 연수를 빠르게 추정하는 방법입니다. 72를 연 수익률(%)로 나누면 됩니다. CAGR이 8%라면 투자는 약 72 ÷ 8 = 9년 만에 두 배가 됩니다.

계산기 사용 방법

초기 투자금 입력 — 처음 투자한 금액.
최종 가치 입력 — 현재 또는 기말 투자 가치.
기간 입력 — 투자를 보유한 연수.
계산하기를 클릭하여 ROI, CAGR, 순이익, MOIC, 72의 법칙 결과를 즉시 확인하세요.

계산 예시

예시 1 — 주식 포트폴리오

10,000원을 주식 포트폴리오에 투자했고, 5년 후 18,000원으로 성장했습니다.

ROI = (18,000 − 10,000) / 10,000 × 100 = 80%
CAGR ≈ 연 12.47%
순이익 = 8,000원
MOIC = 1.8x

예시 2 — 부동산 투자

250,000원에 임대용 부동산을 구입하고 10년 후 420,000원에 매각했습니다.

ROI = (420,000 − 250,000) / 250,000 × 100 = 68%
CAGR ≈ 연 5.30%
순이익 = 170,000원
MOIC = 1.68x

예시 3 — 손실 시나리오

스타트업에 5,000원을 투자했지만, 2년 후 가치가 3,500원으로 하락했습니다.

ROI = (3,500 − 5,000) / 5,000 × 100 = −30%
CAGR ≈ 연 −16.3%
순손실 = 1,500원
MOIC = 0.70x

자주 묻는 질문

ROI는 인플레이션을 고려하나요?

아니요. 표준 ROI는 인플레이션 조정 없이 명목 수익을 계산합니다. 실질 수익을 구하려면 CAGR에서 연간 인플레이션율을 빼면 됩니다. 예를 들어 CAGR 7%에 연간 인플레이션 3%이면 실질 수익은 약 4%입니다.

ROI와 CAGR 중 어떤 것을 사용해야 하나요?

전체 투자 기간의 총 이익 비율을 알고 싶다면 ROI를 사용하세요. 보유 기간이 다른 투자를 비교하거나 벤치마크 대비 연간 성과를 평가하려면 CAGR을 사용하세요.

좋은 ROI는 어느 정도인가요?

자산 유형과 투자 기간에 따라 다릅니다. S&P 500은 역사적으로 연평균 약 10%(인플레이션 후 7%)의 수익을 달성했습니다. 부동산은 임대 수익 포함 일반적으로 8~12%의 총 수익을 제공합니다.

ROI가 100%를 초과할 수 있나요?

네. 투자가 세 배가 되면 ROI는 200%입니다. 열 배가 되면 900%입니다. 상한선은 없지만, 극도로 높은 ROI는 일반적으로 더 높은 위험을 수반합니다.