ROI कैलकुलेटर

इस मुफ़्त ROI कैलकुलेटर का उपयोग करके किसी भी निवेश का कुल रिटर्न, वार्षिक दर (CAGR), शुद्ध लाभ या हानि, और उस दर पर निवेश को दोगुना होने में लगने वाला समय जानें।

ROI क्या है?

निवेश पर रिटर्न (ROI) निवेश की लाभप्रदता का मूल्यांकन करने के लिए सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले वित्तीय मापदंडों में से एक है। यह मापता है कि कोई निवेश अपनी प्रारंभिक लागत के सापेक्ष कितना लाभ या हानि उत्पन्न करता है और इसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है।

ROI फ़ॉर्मूला:

ROI (%) = (अंतिम मूल्य − प्रारंभिक निवेश) / प्रारंभिक निवेश × 100

सकारात्मक ROI का अर्थ है कि आपने निवेश से अधिक कमाया। नकारात्मक ROI का अर्थ है नुकसान। ROI सरल, सहज और लगभग हर प्रकार के निवेश पर लागू है: शेयर, रियल एस्टेट, व्यापार, या मार्केटिंग अभियान।

वार्षिक ROI — CAGR

चूंकि ROI समय को ध्यान में नहीं रखता, इसलिए 10 वर्षों में 100% का लाभ 1 वर्ष में 100% के लाभ से बहुत अलग है। चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) इसे हल करती है, रिटर्न को एक स्थिर वार्षिक दर के रूप में व्यक्त करके:

CAGR = (अंतिम मूल्य / प्रारंभिक निवेश)^(1 / वर्ष) − 1

CAGR आपको अलग-अलग अवधियों के निवेशों की निष्पक्ष तुलना करने देता है।

MOIC (निवेशित पूंजी का गुणक)

MOIC अंतिम मूल्य और प्रारंभिक निवेश का अनुपात है। MOIC 2.0x का अर्थ है कि निवेश दोगुना हो गया, 3.0x का अर्थ है कि तीन गुना हो गया। प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल फंड प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए MOIC का उपयोग IRR के साथ करते हैं।

नियम 72

नियम 72 यह अनुमान लगाने का एक मानसिक गणित का तरीका है कि किसी दिए गए वार्षिक दर पर निवेश को दोगुना होने में कितना समय लगेगा। 72 को वार्षिक रिटर्न प्रतिशत से भाग दें। 8% CAGR पर, आपका निवेश लगभग 72 ÷ 8 = 9 वर्षों में दोगुना हो जाता है।

इस कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें

1. प्रारंभिक निवेश दर्ज करें — मूल रूप से निवेश की गई राशि।
2. अंतिम मूल्य दर्ज करें — निवेश का आज का या अवधि के अंत का मूल्य।
3. समय अवधि दर्ज करें — कितने वर्षों तक निवेश रखा।
4. गणना करें पर क्लिक करें और तुरंत ROI, CAGR, शुद्ध लाभ, MOIC और नियम 72 का परिणाम देखें।

उदाहरण

उदाहरण 1 — शेयर पोर्टफोलियो

आप ₹10,000 शेयर पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। 5 वर्ष बाद यह बढ़कर ₹18,000 हो जाता है।

• ROI = (18,000 − 10,000) / 10,000 × 100 = 80%
• CAGR ≈ प्रति वर्ष 12.47%
• शुद्ध लाभ = ₹8,000
• MOIC = 1.8x

उदाहरण 2 — रियल एस्टेट निवेश

आप ₹2,50,000 में एक किराये की संपत्ति खरीदते हैं और 10 वर्ष बाद ₹4,20,000 में बेचते हैं।

• ROI = (4,20,000 − 2,50,000) / 2,50,000 × 100 = 68%
• CAGR ≈ प्रति वर्ष 5.30%
• शुद्ध लाभ = ₹1,70,000
• MOIC = 1.68x

उदाहरण 3 — नुकसान का परिदृश्य

आप एक स्टार्टअप में ₹5,000 निवेश करते हैं जिसका मूल्य 2 वर्ष बाद ₹3,500 रह जाता है।

• ROI = (3,500 − 5,000) / 5,000 × 100 = −30%
• CAGR ≈ प्रति वर्ष −16.3%
• शुद्ध हानि = ₹1,500
• MOIC = 0.70x

सामान्य प्रश्न

क्या ROI मुद्रास्फीति को ध्यान में रखता है?

नहीं। मानक ROI मुद्रास्फीति समायोजन के बिना नाममात्र रिटर्न की गणना करता है। वास्तविक रिटर्न जानने के लिए CAGR से वार्षिक मुद्रास्फीति दर घटाएं। उदाहरण के लिए, 7% CAGR और 3% वार्षिक मुद्रास्फीति के साथ वास्तविक रिटर्न लगभग 4% होता है।

मुझे ROI का उपयोग कब और CAGR का उपयोग कब करना चाहिए?

ROI का उपयोग तब करें जब आप पूरी निवेश अवधि में कुल लाभ प्रतिशत जानना चाहते हैं। CAGR का उपयोग तब करें जब आप अलग-अलग अवधियों के निवेशों की तुलना करना चाहते हैं या किसी बेंचमार्क के सापेक्ष वार्षिक प्रदर्शन का मूल्यांकन करना चाहते हैं।

एक अच्छा ROI क्या होता है?

यह परिसंपत्ति वर्ग और समय क्षितिज पर निर्भर करता है। S&P 500 ने ऐतिहासिक रूप से प्रति वर्ष लगभग 10% (मुद्रास्फीति के बाद 7%) का औसत रिटर्न दिया है। रियल एस्टेट आमतौर पर किराये की आय सहित 8–12% का कुल रिटर्न देता है।

क्या ROI 100% से अधिक हो सकता है?

हाँ। यदि आपका निवेश तीन गुना हो जाए तो ROI 200% है। यदि दस गुना हो जाए तो 900%। कोई ऊपरी सीमा नहीं है, हालांकि असाधारण रूप से उच्च ROI आमतौर पर अधिक जोखिम के साथ आते हैं।