Калькулятор ROI
Бесплатный калькулятор рентабельности инвестиций. Введите начальную инвестицию, конечную стоимость и период, чтобы получить ROI, CAGR, чистую прибыль и правило 72.
Рассчитайте доходность инвестиций, годовой ROI (CAGR) и инвестиционный мультипликатор.
Используйте этот бесплатный калькулятор ROI для расчёта общей доходности любой инвестиции, годового показателя (CAGR), чистой прибыли или убытка, а также времени, необходимого для удвоения капитала при данной ставке.
Что такое ROI?
ROI (Return on Investment, рентабельность инвестиций) — одна из наиболее широко используемых финансовых метрик для оценки прибыльности вложений. Он показывает, сколько прибыли или убытка приносит инвестиция относительно её первоначальной стоимости, и выражается в процентах.
Формула ROI:
ROI (%) = (Конечная стоимость − Начальная инвестиция) / Начальная инвестиция × 100
Положительный ROI означает, что вы заработали больше, чем вложили. Отрицательный ROI свидетельствует об убытке. ROI прост, интуитивно понятен и применим практически к любому типу инвестиций: акциям, недвижимости, бизнесу или маркетинговой кампании.
Годовой ROI — CAGR
Поскольку ROI не учитывает время, прибыль в 100% за 10 лет принципиально отличается от прибыли в 100% за 1 год. CAGR (Совокупный годовой темп роста) решает эту проблему, выражая доходность как постоянную годовую ставку:
CAGR = (Конечная стоимость / Начальная инвестиция)^(1 / Лет) − 1
CAGR позволяет справедливо сравнивать инвестиции с разными сроками.
MOIC (Мультипликатор на вложенный капитал)
MOIC — отношение конечной стоимости к начальной инвестиции. MOIC 2,0x означает, что инвестиция удвоилась, 3,0x — утроилась. Фонды прямых инвестиций и венчурного капитала используют MOIC вместе с IRR для оценки эффективности.
Правило 72
Правило 72 — ментальный приём для быстрой оценки, за сколько лет инвестиция удвоится при заданной годовой ставке. Разделите 72 на годовую доходность в процентах. При CAGR 8% инвестиция удвоится примерно за 72 ÷ 8 = 9 лет.
Как пользоваться калькулятором
- Введите начальную инвестицию — сумму, вложенную изначально.
- Введите конечную стоимость — текущую или итоговую стоимость инвестиции.
- Введите период — количество лет владения инвестицией.
- Нажмите Рассчитать, чтобы мгновенно увидеть ROI, CAGR, чистую прибыль, MOIC и результат правила 72.
Примеры
Пример 1 — Акционный портфель
Вы инвестируете 10 000 ₽ в портфель акций. Через 5 лет он вырос до 18 000 ₽.
- ROI = (18 000 − 10 000) / 10 000 × 100 = 80%
- CAGR ≈ 12,47% в год
- Чистая прибыль = 8 000 ₽
- MOIC = 1,8x
Пример 2 — Инвестиция в недвижимость
Вы покупаете арендуемую недвижимость за 250 000 ₽ и продаёте её через 10 лет за 420 000 ₽.
- ROI = (420 000 − 250 000) / 250 000 × 100 = 68%
- CAGR ≈ 5,30% в год
- Чистая прибыль = 170 000 ₽
- MOIC = 1,68x
Пример 3 — Убыток
Вы вкладываете 5 000 ₽ в стартап, стоимость которого через 2 года падает до 3 500 ₽.
- ROI = (3 500 − 5 000) / 5 000 × 100 = −30%
- CAGR ≈ −16,3% в год
- Чистый убыток = 1 500 ₽
- MOIC = 0,70x
Часто задаваемые вопросы
Учитывает ли ROI инфляцию?
Нет. Стандартный ROI рассчитывает номинальную доходность без поправки на инфляцию. Для реальной доходности вычтите годовой уровень инфляции из CAGR. Например, CAGR 7% при инфляции 3% даёт реальную доходность около 4%.
Когда использовать ROI, а когда CAGR?
Используйте ROI, когда хотите узнать общий процент прибыли за весь инвестиционный период. Используйте CAGR для сравнения инвестиций разной продолжительности или оценки годовой эффективности относительно бенчмарка.
Что считается хорошим ROI?
Это зависит от класса актива и инвестиционного горизонта. Исторически S&P 500 приносил около 10% в год (7% после инфляции). Недвижимость, как правило, обеспечивает суммарный доход 8–12%, включая арендные поступления.
Может ли ROI превышать 100%?
Да. Если инвестиция утроилась, ROI составит 200%. Если выросла в 10 раз — 900%. Верхнего предела нет, хотя исключительно высокие ROI обычно сопряжены с повышенным риском.