Net Gelir Hesaplayıcısı Nedir?

Net gelir hesaplayıcısı, federal gelir vergisi, Sosyal Güvenlik, Medicare ve eyalet gelir vergisi kesildikten sonra brüt maaşınızın ne kadarını gerçekten alacağınızı tahmin eder. Aynı zamanda, vergi matrahını azaltan 401(k) katkıları veya sağlık sigortası primleri gibi vergi öncesi kesintileri de hesaba katar.

Net gelirinizi anlamak, bütçenizi doğru planlamanıza, maaş tekliflerini daha iyi değerlendirmenize ve büyük harcamalar için hazırlıklı olmanıza yardımcı olur. Brüt maaş ile net maaş arasındaki fark oldukça büyük olabilir; Amerika Birleşik Devletleri’nde orta gelirli çalışanlar için bu fark genellikle %25–40 arasındadır.

Bu hesaplayıcının sunduğu temel çıktılar:

Yıllık net gelir: Tüm vergi ve kesintilerden sonraki yıllık geliriniz
Aylık net gelir: Net gelirinizin 12’ye bölümü
Federal gelir vergisi: 2024 kademeli vergi dilimlerine göre
Sosyal Güvenlik vergisi: 168.600 dolara kadar %6,2
Medicare vergisi: Tüm ücretlerde %1,45; 200.000 doların üzerinde ek %0,9
Eyalet gelir vergisi: Girdiğiniz düz oran üzerinden hesaplanır
Toplam vergi: Kesilen tüm vergilerin toplamı
Efektif vergi oranı: Gerçek toplam verginin brüt maaşa oranı

Maaş Hesaplayıcısı Nasıl Kullanılır?

Yıllık maaşınızı girin: Vergi ve kesintilerden önceki brüt yıllık maaşınız.
Vergi beyanname durumunuzu seçin: Yaygın seçenekler:
- Bekar: Evli olmayan vergi mükellefleri
- Evli (Ortak Beyanname): Ortak beyanname veren evli çiftler (daha düşük vergi dilimleri)
- Hane Reisi: Bakmakla yükümlü olduğu bir kişi olan ve hane masraflarının yarısından fazlasını karşılayan evli olmayan mükellefler
Eyalet gelir vergisi oranını girin: Eyaletinizin düz oranlı vergi yüzdesi. Texas, Florida, Nevada gibi bazı eyaletlerde gelir vergisi yoktur (0 girin). Diğerleri yaklaşık %1 ile %13 arasında değişir.
Vergi öncesi kesintileri girin: Vergi hesaplanmadan önce düşülen, vergi avantajlı hesaplara yıllık katkılar. Yaygın örnekler: 401(k) katkıları, geleneksel IRA kesintileri, çalışan tarafından ödenen sağlık sigortası primleri.
Sonuçlarınızı inceleyin: Hesaplayıcı her vergi bileşenini ayrıştırır ve yıllık/aylık net gelirinizi gösterir.

Vergiler Nasıl Hesaplanır?

Federal Gelir Vergisi (2024 Dilimleri)

ABD federal gelir vergisi kademeli bir yapıdadır; gelirin daha yüksek bölümleri daha yüksek oranlarda vergilendirilir. Vergi, vergilendirilebilir gelire (brüt maaş eksi vergi öncesi kesintiler) uygulanır.

2024 Bekar Dilimler:

%10: 0 – 11.600$
%12: 11.601 – 47.150$
%22: 47.151 – 100.525$
%24: 100.526 – 191.950$
%32: 191.951 – 243.725$
%35: 243.726 – 609.350$
%37: 609.350$ üzeri

Sosyal Güvenlik Vergisi

Oran: tüm ücretlerde %6,2
2024 ücret tabanı: 168.600$ (bu limitin üzerindeki ücretler Sosyal Güvenlik vergisine tabi değildir)
Örnek: 80.000 $maaş → 80.000$ × %6,2 = 4.960$

Medicare Vergisi

Oran: tüm ücretlerde %1,45 (gelir tavanı yok)
Ek Medicare surtaxı: 200.000$ üzerindeki ücretlerde %0,9 (bekar mükellefler)
Örnek: 80.000 $maaş → 80.000$ × %1,45 = 1.160$

Vergi Öncesi Kesintiler

Federal ve eyalet vergilendirilebilir gelirinizi azaltan yaygın vergi öncesi kesintiler:

401(k) katkıları: 2024’te 23.000 dolara kadar (50 yaş ve üzerinde 30.500 dolar)
Sağlık sigortası primleri
Sağlık Tasarruf Hesabı (HSA): 2024’te bireysel için 4.150 dolara, aile için 8.300 dolara kadar

Örnekler

Örnek 1: Bekar, 75.000$ Maaş

Yıllık maaş: 75.000$
Beyanname durumu: Bekar
Eyalet vergi oranı: %5
Vergi öncesi kesintiler: 6.000$ (401k katkısı)
Vergilendirilebilir gelir: 69.000$

Federal gelir vergisi: ~10.294 $(%22 dilimine kadar kademeli vergi) **Sosyal Güvenlik:** 4.650$ (%6,2 × 75.000 $) **Medicare:** 1.088$ (%1,45 × 75.000 $) **Eyalet vergisi:** 3.450$ (%5 × 69.000 $) **Toplam vergi:** ~19.482$ Yıllık net gelir: ~55.518 $**Aylık net gelir:** ~4.627$ Efektif oran: ~%26

Örnek 2: Evli Ortak Beyanname, 120.000$ Maaş

Yıllık maaş: 120.000$
Beyanname durumu: Evli (Ortak)
Eyalet vergi oranı: %4
Vergi öncesi kesintiler: 10.000$

Toplam vergi: ~28.348 $**Yıllık net gelir:** ~91.652$ Aylık net gelir: ~7.638$ Efektif oran: ~%23,6

Sıkça Sorulan Sorular

Marjinal vergi oranı ile efektif vergi oranı arasındaki fark nedir? Marjinal vergi oranı, gelirinizin son dolarına uygulanan orandır (örneğin, 75.000$ kazanan bekar bir kişi için %22). Efektif vergi oranı, ödediğiniz toplam verginin brüt gelirinize oranıdır; her zaman marjinal oranınızdan düşüktür çünkü gelirin daha düşük bölümleri daha düşük oranlarda vergilendirilir.

Gelir vergisi olmayan eyaletler hangileridir? 2024 itibarıyla: Alaska, Florida, Nevada, Yeni Hampshire (ücretlerde), South Dakota, Tennessee (ücretlerde), Texas, Washington, Wyoming. Bu eyaletler için %0 girin.

İşverenimin FICA payı net gelirimi etkiler mi? Hayır. İşvereniniz de sizin adınıza %6,2 Sosyal Güvenlik ve %1,45 Medicare öder; ancak bu, maaş çekinizi azaltmaz — işveren için ek bir maliyettir. Bu hesaplayıcı yalnızca çalışan payını gösterir.

Maaş ve Elde Kalacak Gelir Hesaplayıcısı