YGO Hesaplayıcı

Bu ücretsiz YGO hesaplayıcıyı kullanarak herhangi bir yatırımın toplam getirisini, yıllık oranını (BYBBO), net kâr ya da zararını ve yatırımın o oranda ikiye katlanması için gereken süreyi hesaplayabilirsiniz.

YGO Nedir?

Yatırım Getiri Oranı (YGO), bir yatırımın kârlılığını değerlendirmek için en yaygın kullanılan finansal göstergelerden biridir. Bir yatırımın başlangıç maliyetine göre ne kadar kâr ya da zarar ürettiğini ölçer ve yüzde olarak ifade edilir.

YGO formülü:

YGO (%) = (Nihai Değer − Başlangıç Yatırımı) / Başlangıç Yatırımı × 100

Pozitif YGO, yatırımdan kâr elde ettiğinizi; negatif YGO ise para kaybettiğinizi gösterir. YGO basit, anlaşılır ve hisse senetleri, gayrimenkul, iş girişimi ya da pazarlama kampanyaları gibi neredeyse her tür yatırım için uygulanabilir.

Yıllık YGO — BYBBO

YGO zaman faktörünü hesaba katmadığından, 10 yılda %100 kazanmak ile 1 yılda %100 kazanmak birbirinden çok farklıdır. Bileşik Yıllık Büyüme Oranı (BYBBO), getiriyi sabit bir yıllık oran olarak ifade ederek bu sorunu çözer:

BYBBO = (Nihai Değer / Başlangıç Yatırımı)^(1 / Yıl Sayısı) − 1

BYBBO, farklı sürelerdeki yatırımları eşit koşullarda karşılaştırmanızı sağlar.

MOIC (Yatırılan Sermaye Katı)

MOIC, nihai değerin başlangıç yatırımına oranıdır. 2,0x MOIC, yatırımın ikiye katlandığı; 3,0x ise üç katına çıktığı anlamına gelir. Özel sermaye ve girişim sermayesi firmaları, fon performansını değerlendirirken MOIC’i iç verim oranı (İVO) ile birlikte kullanır.

72 Kuralı

72 Kuralı, bir yatırımın ne kadar sürede ikiye katlanacağını tahmin etmek için kullanılan pratik bir hesap yöntemidir. 72’yi yıllık getiri oranına bölün. %8 BYBBO’da yatırımınız yaklaşık 72 ÷ 8 = 9 yılda ikiye katlanır.

Bu Hesaplayıcıyı Nasıl Kullanırım?

1. Başlangıç yatırımınızı girin — başlangıçta yatırdığınız tutar.
2. Nihai değeri girin — yatırımın bugünkü veya dönem sonundaki değeri.
3. Süreyi girin — yatırımı kaç yıl tuttuğunuz.
4. Hesapla düğmesine tıklayın ve anında YGO, BYBBO, net kâr, MOIC ve 72 Kuralı sonucunu görün.

Örnekler

Örnek 1 — Hisse Senedi Portföyü

10.000 TL yatırım yapıyorsunuz. 5 yıl sonra portföyünüz 18.000 TL’ye ulaşıyor.

• YGO = (18.000 − 10.000) / 10.000 × 100 = %80
• BYBBO = (18.000 / 10.000)^(1/5) − 1 ≈ yılda %12,47
• Net Kâr = 8.000 TL
• MOIC = 1,8x
• 72 Kuralı: %12,47’de yatırım yaklaşık 72 ÷ 12,47 ≈ 5,8 yılda ikiye katlanır

Örnek 2 — Gayrimenkul Yatırımı

250.000 TL’ye kira geliri elde etmek amacıyla mülk satın alıyorsunuz ve 10 yıl sonra 420.000 TL’ye satıyorsunuz.

• YGO = (420.000 − 250.000) / 250.000 × 100 = %68
• BYBBO = (420.000 / 250.000)^(1/10) − 1 ≈ yılda %5,30
• Net Kâr = 170.000 TL
• MOIC = 1,68x

Örnek 3 — Zarar Senaryosu

Bir girişime 5.000 TL yatırıyorsunuz ve 2 yıl sonra değer 3.500 TL’ye düşüyor.

• YGO = (3.500 − 5.000) / 5.000 × 100 = −%30
• BYBBO ≈ yılda −%16,3
• Net Zarar = 1.500 TL
• MOIC = 0,70x (her 1 TL’nin 70 kuruşunu geri aldınız)

Sıkça Sorulan Sorular

YGO enflasyonu hesaba katar mı?

Hayır. Standart YGO, enflasyona göre düzeltme yapılmadan nominal getiriyi hesaplar. Gerçek getiriyi bulmak için BYBBO’dan yıllık enflasyon oranını çıkarın. Örneğin %7 BYBBO ve %3 yıllık enflasyonla gerçek getiri yaklaşık %4 olur.

YGO mi, BYBBO mu kullanmalıyım?

Tüm yatırım süresi boyunca toplam kâr yüzdesini öğrenmek istiyorsanız YGO kullanın. Farklı sürelerle tutulan yatırımları karşılaştırmak ya da yıllık performansı bir ölçütle değerlendirmek istiyorsanız BYBBO kullanın.

İyi bir YGO nedir?

Varlık sınıfına ve zaman ufkuna bağlıdır. S&P 500 tarihsel olarak yılda yaklaşık %10 (enflasyon düzeltmesiyle %7) getiri sağlamıştır. Gayrimenkul, kira geliri dahil tipik olarak %8–12 toplam getiri sunar. Bireysel hisse senetleri, özel sermaye ve girişim sermayesi büyük kayıplardan yüzde yüzlerce kazanca kadar geniş bir yelpazede yer alabilir.

YGO %100’ü aşabilir mi?

Evet. Yatırımınız üçe katlanırsa YGO %200, 10 kata çıkarsa %900 olur. Üst sınır yoktur; ancak olağanüstü yüksek YGO’lar genellikle daha yüksek riskle birlikte gelir.

Hesaplayıcı temettü veya kira gelirini hesaba katar mı?

Hesaplayıcı, toplam nihai değeri başlangıç yatırımıyla karşılaştırır. Temettü veya kira gelirini yeniden yatırdıysanız bunları nihai değere ekleyin. Yalnızca fiyat artışını ölçmek istiyorsanız kapanış fiyatını kullanın.