Калькулятор чистой зарплаты

Рассчитайте свою чистую зарплату в США после федерального налога на доходы, взносов в Социальное обеспечение, Medicare и налога штата.

Чистая зарплата

Net = Gross - T_{f e d er a l} - T_{S S} - T_{M e d i c a r e} - T_{s t a t e}

Что такое калькулятор чистой зарплаты?

Калькулятор чистой зарплаты оценивает, сколько от вашей валовой зарплаты вы фактически получите на руки после удержания федерального подоходного налога, взносов в Социальное обеспечение, Medicare и налога штата на доходы. Он также учитывает вычеты до налогообложения — например, взносы в 401(k) или страховые взносы на здоровье, — которые уменьшают налогооблагаемую базу.

Знание своей чистой зарплаты помогает точно планировать бюджет, оценивать предложения о работе и готовиться к крупным расходам. Разница между валовой и чистой зарплатой может быть весьма значительной — нередко 25–40 % для представителей среднего класса в США.

Основные результаты, которые предоставляет калькулятор:

Чистая годовая зарплата: Ваш годовой доход после всех налогов и вычетов
Чистая ежемесячная зарплата: Чистая годовая зарплата, делённая на 12
Федеральный подоходный налог: По прогрессивным ставкам 2024 года
Взносы в Социальное обеспечение: 6,2 % на зарплату до 168 600 $
Налог Medicare: 1,45 % со всей зарплаты, плюс 0,9 % свыше 200 000 $
Налог штата: По указанной вами единой ставке
Итого налогов: Сумма всех удержанных налогов
Эффективная налоговая ставка: Общий налог как процент от валовой зарплаты

Как пользоваться калькулятором

Введите годовую валовую зарплату: Ваш оклад до налогов и вычетов.
Выберите налоговый статус:
- Холостой/Незамужняя: Незамужние налогоплательщики
- Женат/Замужем (совместная декларация): Супруги, подающие совместную декларацию (более низкие ставки)
- Глава домохозяйства: Незамужние, содержащие иждивенца и оплачивающие более половины расходов на жильё
Введите ставку налога штата: В некоторых штатах (Техас, Флорида, Невада) нет подоходного налога (введите 0).
Введите вычеты до налогообложения: Годовые взносы в налоговые льготные счета: 401(k), страхование здоровья, HSA.
Изучите результаты: Калькулятор расшифровывает каждую составляющую налога.

Как рассчитываются налоги

Федеральный подоходный налог (2024)

Федеральный подоходный налог США прогрессивный и применяется к налогооблагаемому доходу (валовая зарплата минус вычеты до налогообложения).

Ставки 2024 для незамужних:

10 %: до 11 600 $
12 %: 11 601 $– 47 150$
22 %: 47 151 $– 100 525$
24 %: 100 526 $– 191 950$
32 %: 191 951 $– 243 725$
35 %: 243 726 $– 609 350$
37 %: свыше 609 350 $

Ставки 2024 для супругов (совместная декларация):

10 %: до 23 200 $
12 %: 23 201 $– 94 300$
22 %: 94 301 $– 201 050$
24 %: 201 051 $– 383 900$
32 %: 383 901 $– 487 450$
35 %: 487 451 $– 731 200$
37 %: свыше 731 200 $

Взносы в Социальное обеспечение

Ставка: 6,2 % на зарплату
Налогооблагаемая база 2024: 168 600 $ (зарплата сверх этого лимита не облагается взносами)

Налог Medicare

Ставка: 1,45 % со всей зарплаты
Дополнительный сбор: 0,9 % на зарплату свыше 200 000 $ (для незамужних)

Вычеты до налогообложения

Распространённые вычеты, уменьшающие налогооблагаемый доход:

401(k): до 23 000 $в 2024 году (30 500$ для лиц от 50 лет)
HSA: до 4 150 $(на одного) или 8 300$ (на семью) в 2024 году
Страховые взносы на здоровье

Примеры

Пример 1: Незамужняя, зарплата 75 000 $

Годовая зарплата: 75 000 $, Статус: Незамужняя, Ставка штата: 5 %
Вычеты до налогов: 6 000 $ (401k)

Федеральный налог: ~10 294 $**Социальное обеспечение:** 4 650$ Medicare: 1 088 $**Налог штата:** 3 450$ Итого: ~19 482 $**Чистая годовая зарплата:** ~55 518$ Чистая ежемесячная зарплата: ~4 627 $

Пример 2: Супруги, 120 000 $

Статус: Супруги (совместно), Ставка штата: 4 %, Вычеты: 10 000 $

Итого налогов: ~28 348 $**Чистая годовая зарплата:** ~91 652$ Чистая ежемесячная зарплата: ~7 638 $

Часто задаваемые вопросы

В чём разница между предельной и эффективной ставкой? Предельная ставка применяется к последнему доллару дохода. Эффективная ставка — это общий налог как процент от валового дохода; она всегда ниже предельной, так как первые доли дохода облагаются по более низким ставкам.

В каких штатах нет подоходного налога? По состоянию на 2024 год: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир (на зарплату), Южная Дакота, Теннесси (на зарплату), Техас, Вашингтон, Вайоминг.