حاسبة العائد على الاستثمار

استخدم هذه الحاسبة المجانية لحساب إجمالي عائد أي استثمار، والمعدل السنوي (CAGR)، وصافي الربح أو الخسارة، والمدة اللازمة لمضاعفة استثمارك بهذا المعدل.

ما هو العائد على الاستثمار؟

العائد على الاستثمار (ROI) هو أحد أكثر المقاييس المالية استخدامًا لتقييم ربحية الاستثمارات. يقيس مقدار الربح أو الخسارة الناتجة عن استثمار ما مقارنةً بتكلفته الأولية، ويُعبَّر عنه كنسبة مئوية.

صيغة العائد على الاستثمار:

العائد (%) = (القيمة النهائية − الاستثمار الأولي) / الاستثمار الأولي × 100

يعني العائد الموجب أنك ربحت أكثر مما استثمرت، بينما يعني العائد السالب خسارة. وهو بسيط وسهل التطبيق على كل أنواع الاستثمارات: الأسهم، والعقارات، والمشاريع التجارية، والحملات التسويقية.

العائد السنوي — معدل النمو السنوي المركب

لأن العائد على الاستثمار لا يأخذ الوقت في الحسبان، فإن ربح 100% خلال 10 سنوات يختلف اختلافًا جوهريًا عن ربح 100% خلال سنة واحدة. يحلّ معدل النمو السنوي المركب (CAGR) هذه الإشكالية بتحويل العائد إلى معدل سنوي ثابت:

CAGR = (القيمة النهائية / الاستثمار الأولي)^(1 / عدد السنوات) − 1

يتيح معدل النمو السنوي المركب مقارنة استثمارات بمدد زمنية مختلفة على أساس عادل.

مضاعف رأس المال المستثمر (MOIC)

MOIC هو نسبة القيمة النهائية إلى الاستثمار الأولي. MOIC بقيمة 2.0x يعني أن الاستثمار تضاعف، وبقيمة 3.0x يعني أنه تثلّث. تستخدم صناديق الأسهم الخاصة ورأس المال المغامر MOIC جنبًا إلى جنب مع معدل العائد الداخلي (IRR) لتقييم الأداء.

قاعدة 72

قاعدة 72 هي اختصار حسابي للتقدير السريع لعدد السنوات اللازمة لمضاعفة استثمار ما. اقسم 72 على نسبة معدل العائد السنوي. عند معدل CAGR 8%، يتضاعف استثمارك في حوالي 72 ÷ 8 = 9 سنوات.

كيفية استخدام الحاسبة

1. أدخل الاستثمار الأولي — المبلغ الذي استثمرته في البداية.
2. أدخل القيمة النهائية — قيمة الاستثمار الحالية أو عند نهاية الفترة.
3. أدخل المدة الزمنية — عدد السنوات التي احتفظت فيها بالاستثمار.
4. اضغط على احسب لترى فورًا العائد وmعدل النمو السنوي المركب وصافي الربح و MOIC ونتيجة قاعدة 72.

أمثلة

مثال 1 — محفظة أسهم

تستثمر 10,000 دولار في محفظة أسهم. بعد 5 سنوات ترتفع قيمتها إلى 18,000 دولار.

• العائد = (18,000 − 10,000) / 10,000 × 100 = 80%
• معدل النمو السنوي المركب ≈ 12.47% سنويًا
• صافي الربح = 8,000 دولار
• MOIC = 1.8x

مثال 2 — استثمار عقاري

تشتري عقارًا للإيجار بـ 250,000 دولار وتبيعه بعد 10 سنوات بـ 420,000 دولار.

• العائد = (420,000 − 250,000) / 250,000 × 100 = 68%
• معدل النمو السنوي المركب ≈ 5.30% سنويًا
• صافي الربح = 170,000 دولار
• MOIC = 1.68x

مثال 3 — سيناريو الخسارة

تستثمر 5,000 دولار في شركة ناشئة تنخفض قيمتها إلى 3,500 دولار خلال سنتين.

• العائد = (3,500 − 5,000) / 5,000 × 100 = −30%
• معدل النمو السنوي المركب ≈ −16.3% سنويًا
• صافي الخسارة = 1,500 دولار
• MOIC = 0.70x

الأسئلة الشائعة

هل يأخذ العائد على الاستثمار التضخم في الحسبان؟

لا. يحسب العائد القياسي العوائد الاسمية دون تعديل للتضخم. لإيجاد العائد الحقيقي، اطرح معدل التضخم السنوي من CAGR. مثلًا، CAGR 7% مع تضخم 3% يعطي عائدًا حقيقيًا يبلغ نحو 4%.

متى أستخدم العائد على الاستثمار ومتى أستخدم CAGR؟

استخدم العائد على الاستثمار لمعرفة إجمالي نسبة الربح على مدار فترة الاستثمار. استخدم CAGR لمقارنة استثمارات بمدد زمنية مختلفة أو لتقييم الأداء السنوي قياسًا بمعيار مرجعي.

ما هو العائد الجيد على الاستثمار؟

يعتمد ذلك على فئة الأصل والأفق الزمني. حقق مؤشر S&P 500 تاريخيًا متوسط عائد حوالي 10% سنويًا (7% بعد التضخم). يوفر العقار عادةً عوائد إجمالية بين 8% و12% شاملةً دخل الإيجار.

هل يمكن أن يتجاوز العائد 100%؟

نعم. إذا تضاعف استثمارك ثلاث مرات فالعائد 200%، وإذا بلغ 10 أضعاف فالعائد 900%. لا يوجد حد أعلى، غير أن العوائد المرتفعة للغاية ترتبط عادةً بمخاطر أعلى.